发布于：2023-04-26 12:10 阅读次数：
【EA大师新闻】——在3月份硅谷银行突然倒闭后，市场人士迅速指出了社交媒体在其倒闭速度中所起的作用。
现在，大约六个星期后，一份由一群大学教授共同撰写的工作文件更深入地探讨了社交媒体在硅谷银行(SVB)案例中的因果关系，认为更多地接触社交媒体将放大银行挤兑的风险，并警告说其他银行可能面临类似的风险。
"沟通和协调会给银行带来风险，尤其是当银行的许多存款没有保险的时候."这篇学术论文说，“这是一个独特的机会，通过Twitter对话来观察、交流和协调放大银行挤兑的风险。
这种沟通和协调形成了一个至关重要的经济结果，——家银行陷入困境。"
此外，“鉴于Twitter上和Twitter外的社交交流越来越受欢迎，我们不认为这种风险会消失。反之，很可能影响其他结果。”
今年3月，主要服务于初创企业的硅谷银行成为2008年金融危机以来美国最大的银行倒闭案，也是历史上第二大银行倒闭案，——家。这一切都发生在48小时内。
那些卷入危机的公司的风险投资界成员哀叹他们在危机中的角色，并散布恐慌。有人称之为“风险投资引发的歇斯底里的银行挤兑”。
工作论文的作者研究了2020年1月1日至2023年3月13日的原始推文(没有转发)，包括金融机构的现金标签(股票代码后跟美元符号)。他们还查看了今年3月上半月的股价数据和每小时股票回报率。
来确定银行相关推文对股票回报的影响。
“在操作过程中，我们发现Twitter上关于一家银行的对话强度预测了股市的每小时损失。”根据这篇论文，“这些结果与储户在银行挤兑期间使用Twitter进行实时沟通是一致的。”
"更重要的是，硅谷银行(SVB)不是唯一一家面临这一新风险渠道的银行."作者写道，“储户通过社交媒体的公开交流增加了其他银行的挤兑风险，这些银行提前暴露在社交媒体上的这种讨论中。”
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